Kann I Handel Optionen In Meinem Tfsa

Steuer-Freies Sparkonto Wie kann eine Steuerrückerstattung Ihnen helfen, nach Europa zu gelangen Wenn Sie ein Konto mit TD Kanada-Vertrauen haben, das Sie jetzt anwenden können 1 Jährliche Beitragsgrenze für 2016 ist 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze von 2009 bis 2012 betrug 5.000. Die jährliche Beitragsgrenze von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze unterliegt Änderungen der Bundesregierung. 2 Der Betrag, den Sie zurücknehmen können, kann Ihrem TFSA in den folgenden Jahren oder Jahren ohne Beeinträchtigung Ihres Beitragsraumes wieder beigetragen werden. TD macht es einfach zu speichern Bei TD, youll finden Sie eine Reihe von Tax-Free Savings Accounts (TFSAs), um Ihnen zu helfen, Geld zu sparen. Ob Sie das Geld beiseite legen für eine Anzahlung auf ein Haus, speichern für einen großen Kauf wie ein Auto oder einen Urlaub, den Aufbau Ihrer regnerischen Tag Fonds oder sicherzustellen, dass Sie genug für einen komfortablen Ruhestand haben, kann ein TFSA helfen. Jede TFSA kann auf unterschiedliche Weise helfen, abhängig von Ihren persönlichen Zielen und Finanzen. Sehen Sie, welches für Sie das Richtige ist. Welche Arten von TFSAs sind verfügbar TD Canada Trust TFSA Wenn Sie über ein Konto bei TD Canada Trust verfügen, können Sie sich jetzt bewerben Jetzt bewerben 1 Jahresbeitragsgrenze für 2016. Die jährliche Beitragsgrenze lag bei 5.000 von 2009 bis 2012 und 5.500 von 2013 bis 2014, Und 10.000 für 2015. Das jährliche TFSA-Beitragslimit unterliegt der Revision durch die Bundesregierung. 2 Der Betrag, den Sie zurücknehmen können, kann Ihrem TFSA in den folgenden Jahren oder Jahren ohne Beeinträchtigung Ihres Beitragsraumes wieder beigetragen werden. 3 Der Inhaber einer TFSA mit TD muss das Alter der Mehrheit in ihrem Wohnort haben. Haben Sie ein paar Fragen Weve beantwortet einige der häufigsten Fragen, die Menschen über TFSAs haben. Werfen Sie einen Blick unten, um hilfreiche Informationen zu finden. Über TFSAs Ein steuerfreies Sparkonto (TFSA) ist ein registriertes Sparkonto, das von der Bundesregierung reguliert wird. Durch eine TFSA können Sie Ihre Ersparnisse in förderfähige Investitionen und nicht zahlen Steuern auf die Kapitalerträge, die Sie verdienen. Die Idee hinter TFSAs besteht darin, die Vorteile der steuerfreien Ersparnisse so vielen Kanadiern wie möglich zugänglich zu machen. Aus diesem Grund sind TFSAs für jeden kanadischen Bewohner verfügbar, der 18 Jahre oder älter ist und eine Sozialversicherungsnummer (SIN) hat. Um jedoch eine TFSA bei TD Canada Trust zu eröffnen, müssen Sie das Alter der Mehrheit in der Provinz erreicht haben, in der Sie leben. Also, wenn Sie in British Columbia, Neufundland und Labrador, Nova Scotia oder New Brunswick leben, dann können Sie eigentlich nicht öffnen eine TFSA, bis Sie 19 sind, die das Alter der Mehrheit in diesen Provinzen ist. Allerdings werden Sie sammeln Beitrag Zimmer aus der Zeit, die Sie sind 18. Ein RSP ist speziell entwickelt, um Ihnen ein Einkommen nach dem Ruhestand. Ihre Beitragsgrenze basiert auf Ihrem Einkommen und die Beiträge, die Sie machen sind steuerlich absetzbar, aber Sie zahlen Steuern auf das Geld, wenn Sie es als Einkommen erhalten. Eine TFSA ist nicht speziell für den Ruhestand konzipiert, sondern um Ihnen zu helfen, Geld zu sparen für eine breite Palette von Zielen. Der Betrag, den Sie beitragen können, basiert nicht auf Ihrem Einkommen und Ihre Beiträge sind nicht steuerlich absetzbar. Sie können Ihr Geld jederzeit zurückziehen, wenn Sie es wünschen 5. und Sie zahlen nicht Steuer auf jenen Abhebungen. Sie auch nicht verlieren Beitrag Zimmer, wenn Sie einen Rückzug können Sie wieder beitragen, die Menge zurückgezogen, um Ihre TFSA im nächsten Jahr oder ein Jahr danach. Es gibt keine Frist für Beiträge zu einer TFSA, und Ihr unbenutzter Beitrag Raum wird auf unbestimmte Zeit übertragen. Wenn Sie denken, einen Rückzug näher an das Ende des Jahres, sollten Sie es tun, bis zum 31. Dezember zu haben, dass die Rücknahme Betrag hinzugefügt, um Ihre Beitrag Zimmer im nächsten Jahr. Sie können so viele, wie Sie möchten, aber die kombinierte maximale jährliche Beitrag bleibt bei 5.500 1 pro Jahr für alle Ihre TFSA-Konten. Das Steuerfreie Sparkonto ist ein Sparplan, der bei der Canada Revenue Agency (CRA) registriert ist. Um Ihren Plan ordnungsgemäß registrieren zu können, müssen die folgenden Informationen mit den Informationen übereinstimmen, die CRA für Sie hinterlegt hat: Ihr vollständiger Name Sozialversicherungsnummer und Geburtsdatum Um sicherzustellen, dass wir aktuelle Informationen haben, bringen Sie bitte folgende Unterlagen mit SIN Card / Letter (Service Canada begann SINs in Papierform ab dem 31. März 2014 zu erteilen und gibt keine SIN-Karte mehr aus) CRA Notice of Assessment (aktuellste) Beiträge Der Beitrag der TFSA Höchstbetrag für 2016 ist 5.500 1. Sie können auch alle nicht genutzten Beitrag Zimmer aus früheren Jahren. Die jährliche Beitragsgrenze von 2009 bis 2012 betrug 5.000. Die jährliche Beitragsgrenze von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. 1 Jahresbeitragsgrenze für 2016. Die Jahresbeitragsgrenze von 2009 bis 2012 betrug 5.000. Die jährliche Beitragsgrenze von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. Jährliches TFSA-Beitragslimit unterliegt Änderungen der Bundesregierung Sie können beliebige unkontrollierte Beträge unbegrenzt in zukünftige Jahre übertragen. Also, für 2016 können Sie bis zu 5.500 beitragen (jährliche Beitragslimit für 2016 1) PLUS alle ungenutzten Beitrag Zimmer aus früheren Jahren. Die jährliche Beitragsgrenze von 2009 bis 2012 betrug 5.000. Die jährliche Beitragsgrenze von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. 1 Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze ist freibleibend. Die Kanada Revenue Agency (CRA) berichtet diesen Betrag an Personen über die Funktion Mein Konto auf der CRA-Website. Wenn Sie mehr als Ihr Beitragslimit beitragen, zahlen Sie eine Strafe von 1 pro Monat auf den überschüssigen Betrag. Nein, Sie können nicht direkt zu Ihrem Ehepartner TFSA beitragen, wie Sie mit einem spousal RSP können. Allerdings können Sie Ihr Ehegatte Geld, das sie dann zu ihrer eigenen TFSA beitragen können. Jedes Einkommen Ihr Ehepartner verdient auf dem Geld in ihrer TFSA ist ihre und wird nicht zurück zu Ihnen zurückzuführen. Selbst wenn Sie es nicht sofort verwenden, können Sie alle nicht bezahlten Beträge in zukünftige Jahre unbegrenzt übertragen. Also, 10 Jahre ab jetzt haben Sie alle, die ungenutzten Raum zur Verfügung. Abhebungen Sie können Geld von Ihrem TFSA jederzeit abheben, wenn Sie 1 Sie nicht haben, um ein bestimmtes Alter zu erreichen, bevor Sie Ihr Geld zurückziehen. 1 Abhängig von den gewählten Investitionen können einige Einschränkungen gelten. Nein, Sie müssen nicht Steuern auf die Beträge zahlen, die Sie zurückziehen. Weil TFSA Abhebungen nicht als steuerpflichtiges Einkommen zählen, beeinflussen sie nicht Bundeseinkommen-geprüfte Vorteile oder Steuergutschriften, die Sie empfangen können, einschließlich die Kanada-Kind-Steuererstattung, die Arbeitseinkommenssteuer-Nutzen, die Waren und Dienstleistungen Steuergutschrift und die Altersgutschrift. TFSA Abhebungen auch nicht reduzieren die Leistungen auf der Grundlage Ihres Einkommens, wie Alterssicherung, die Garantierte Einkommen Zuschuss und Leistungen der Arbeitslosenversicherung. Alles was du willst. Sie könnten warten, bis Sie in Rente gehen und verwenden Sie es, um Ruhestandseinkommen aus Renten, RSPs oder anderen Quellen zu ergänzen, aber Sie können es auch für kurzfristige Spar-Ziele wie ein neues Auto oder einen Urlaub oder für Bedürfnisse, die plötzlich auftreten entstehen Reparaturen zu Ihrem Haus. Nein, Sie verlieren nie Ihren Beitrag Zimmer in der Tat, können Sie recontribute Beträge Sie zurückgezogen haben. Sie müssen warten, bis das nächste Jahr zu recontribute, aber Sie können das Wiederaufbau-Zimmer auf unbestimmte Zeit weiterführen. ZB sagen Sie, dass Sie 5.000 1 zu Ihrer TFSA im Januar 2012 und in einem anderen 5.500 im Januar 2010 leisten. Dann, im Sommer 2013, ziehen Sie 3.000 zurück, um für einige Reparaturen zu Ihrem Haus zu zahlen. Sie cant recontribute, dass 3.000 im Jahr 2013, aber im Jahr 2014 wird es zu Ihrem Beitrag Raum hinzugefügt werden. 1 Jahresbeitragsgrenze von 2009 bis 2012 war 5.000. Die jährliche Beitragsgrenze von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze ist freibleibend. Überschussbeiträge zu einer TFSA unterliegen einer Strafsteuer von 1 pro Monat auf der Grundlage der höchsten Überschuss TFSA Betrag in diesem Monat. Die Strafe wird auf monatlicher Basis berechnet, bis der überschüssige Betrag zurückgezogen wird. Nein. Ihr TFSA-Plan soll verwendet werden, um Ihnen zu helfen, für kurze bis mittlere Spar-Ziele zu sparen, und die Konto-Vorteile der Einsparung Ihr Geld steuerfrei kann nur realisiert werden, wenn Sie Zinsen oder Kapitalgewinne zu erzielen. Es ist auch wichtig zu verstehen, dass mit Ihrer TFSA als Chequing-Konto zu über Beiträge, die Strafen unterliegen führen können. Da Ihr TFSA-Plan eine jährliche Beitragsgrenze hat, müssen Sie möglicherweise bis zum nächsten Jahr warten, um erneut zu rekonstruieren. Darüber hinaus können Sie keine Kontrollen für Ihren TFSA-Plan bestellen. Siehe Frage Sobald Ive mein Geld zurückgezogen, ist, dass Beitrag Zimmer verloren Nein, Sie dont zahlen keine Steuern auf die Kapitalerträge, die Sie auf dem Konto verdienen, und Sie dont Einkommenssteuer auf die Beträge, die Sie zurückziehen. Nein, Sie können nicht abziehen Beiträge an Ihre TFSA von Ihrem Einkommen wie möglich mit Ihren RSP Beiträgen. Im Gegensatz zu Ihrem RSP, Abhebungen von Ihrem TFSA sind nicht steuerpflichtig und sie sind nicht als Teil Ihres Einkommens enthalten. Investitionen Sie können viele der gleichen Investitionen halten, die Sie in Ihrer RSP in Ihrer TFSA halten, einschließlich Investmentfonds, GICs, Aktien und Anleihen. Hinweis: Die oben genannten Informationen über die Tax-Free Sparkonto basiert auf den Informationen derzeit von der kanadischen Regierung. Um mehr zu erfahren oder nach Updates zu suchen, besuchen Sie die TFSA Informationsseite auf der Website der Canada Revenue Agency. 1 Die jährliche Beitragsgrenze für 2016 beträgt 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze von 2009 bis 2012 betrug 5.000. Das jährliche Beitragslimit von 2013 bis 2014 betrug 5.500. Die jährliche Beitragsgrenze für 2015 lag bei 10.000. Die jährliche TFSA-Beitragsgrenze unterliegt Änderungen der Bundesregierung. 2 Der Betrag, den Sie zurücknehmen können können Ihre TFSA im nächsten Jahr oder Jahre ohne Auswirkungen auf Ihre Beitrag Zimmer. Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Wie so viele andere Kanadier, Sie öffnete Ihre neue Steuerfreies Sparkonto (TFSA) am Anfang von Januar. In der Hoffnung, träumen, dass 2,2 Prozent Interesse wird magisch 5.000 in sechs Zahlen bis zum Ende des Jahres. Aber die Mathematik: Das Interesse an einer maxed-out TFSA würde bis zu einem bloßen 100 bis zum Ende des Jahres. Das ist nicht gut genug, sagt Branimir Lakoseljac, Trading Supervisor bei Questrade, einem Online-Broker von Toronto. Das Einkommen in einem TFSA ist steuerfrei, so dass der ganze Punkt ist es, Einkommen zu generieren. Sie werden nicht reich zu sammeln Zinsen auf Fonds sitzen auf einem Sparkonto. Lakoseljac weist darauf hin, dass der erste Schritt, um die TFSA zu liefern ist, um die Kosten Ihres Kontos zu halten. Er nutzt Questrade als Maßstab für die Messung von TFSAs, weil das Unternehmen in der Regel mit dem niedrigsten Preis in Kanada eingestuft wird, und er legt die wichtigsten Kostensenkungsmaßnahmen. Das Konto muss keine Gebühr sein, und das bedeutet keine Eröffnungsgebühr, keine Jahresgebühr, keine versteckten Zuschläge. Auch überprüfen Sie die Provisionen Preisgestaltung. Im Gegensatz zu Questrade, erfordern einige Makler hohe Mindestguthaben vor dem Qualifying für billigere Provisionen. Mit einem 5.000 Beitrag Cap im ersten Jahr, könnte es noch eine Weile sein, bevor Sie qualifizieren, sagt Lakoseljac. Der nächste Schritt ist, ein flexibles Konto, ein mit einer Menge von Entscheidungen zu finden. Als einige Kanadier TFSA-Konten bei Banken eröffneten, erkannten sie schnell, dass ihre Möglichkeiten zur Ertragsbildung auf Zinserträge oder ein GIC mit einer geringen jährlichen Rendite beschränkt sind. Bei einem Brokerage hat die TFSA das Potenzial, viel härter zu arbeiten, und sie kann auf unterschiedliche Risikoebenen angepasst werden, vom konservativsten Investor bis zum aktiven Trader. Die Idee ist, auf lange Sicht steuerfreien Reichtum zu generieren. Wenn Sie es sicher spielen wollen, könnten Sie kaufen Wertpapiere, die mehr vorhersehbare Renditen, wie ein Income Trust ETF oder durch den Kauf und Besitz eines Investmentfonds auf lange Sicht zu generieren, sagt Lakoseljac. Mit einer Investition, die Dividenden generiert, ist eine populäre Strategie, sich für ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) zu registrieren, das automatisch die Dividenden in Ihre Investitionen ohne Erwerb von Handelskommissionen reinvestiert. Bei einigen Maklern wie Questrade, DRIPs sind kostenlos, aber Sie müssen die Investition bei Ihrem Broker registrieren. Unsere aktiven Kunden nehmen die TFSA einen Schritt weiter. Optionen-Handel bietet der größte Knall für den Dollar, mit steuerfreien Gewinnen. Die Risiken sind natürlich erheblich höher, aber so sind die potenziellen Belohnungen, setzt Lakoseljac. Kapitalgewinne, für den aktiven Investor, sind genau das, was sie suchen in einer TFSA. Nicht nur Gewinne erhöhen dauerhaft die Obergrenze des Kontos, wird das Geld nie besteuert werden, nicht wie es mit einem regulären Investment-Konto oder ein RSP. Nach Lakoseljac gibt es ein glückliches Medium, direkt zwischen dem konservativen und dem aktiven Händler. Sie definitiv nicht wollen, über-handeln ein 5.000 Konto, weil die Provisionen Ihre Gewinne erodieren würde. Um zu beginnen, haben zwei oder drei Investment-Ideen, und betrachten Sie sicherere Optionen Trades, die drei bis sechs Monate ausrechnen. Das würde die beste Möglichkeit für Gewinne, während die Kommissionen in Schach zu halten. Steuerfreie Sparkonto Grundlagen Der Beitrag Raum für 2009 ist 5.000. Wenn Sie Ihr Konto bis zu 10.000 handeln, wird es dauerhaft die Obergrenze Ihres Kontos erhöhen. Umgekehrt würde jede Kapitalverluste Ihre Decke verringern. Es ist kein Margin-Handel erlaubt, genau wie jeder andere RRSP. Es gibt einige Einschränkungen, auf welche Aktien und Optionen Sie kaufen können. Faustregel: Was für eine RRSP gilt, gilt für eine TFSA. Trading Provisionen kommen aus Ihrer TFSA Betriebe. Hidden Gebühren werden auch aus Ihrer TFSA Betriebe kommen. Zum Beispiel, wenn Sie handeln U. S.-Wertpapiere, können Sie sich selbst zahlen forced Währungsumrechnung Gebühren.